728x90 전체 글18 나스닥 100, 두‧세 배로 달릴까? QLD·TQQQ 레버리지 ETF의 모든 것 오늘은 한국인이 좋아하는 레버리지 상품에 대해 소개하려고 한다. 다양한 레버리지 상품이 있지만, 가장 대표적인 나스닥 지수 레버리지 상품인 QLD와 TQQQ에 대해 소개한다. 🚀 한눈에 살펴보는 QLD‧TQQQ구분QLD TQQQ레버리지 목표일일 +200 %일일 +300 %운용사ProSharesProShares설립일2006-06-192010-02-09총보수(Expense Ratio)0.95 % 0.84 % 순자산(AUM)약 58 억 달러(2025-04) 약 196 억 달러(2025-04) 평균 거래량약 700 만주/일1 억 주 이상/일📌 핵심 정의두 ETF 모두 나스닥-100 지수(NASDAQ-100 Index) 의 하루 단위 수익률 을 각각 2배·3배로 추종한다. “하루 단위(daily reset).. 2025. 4. 28. 패권국 흥망의 ‘빅 사이클’과 2025년 미국 관세전쟁의 의미 🌎⚔️ 🚀 인트로: ‘농구 왕조’와 제국의 교대NBA를 지배하던 팀도 시간이 흐르면 슈퍼스타의 노쇠, 전략 변화, 샐러리캡 한계로 왕조가 무너진다. 1990년대 시카고 불스가 그랬고, 2010년대 골든스테이트 워리어스도 같은 길을 걷는다. 국가 패권도 이와 비슷한 궤적을 그린다. 세계 챔피언 자리에 오래 머무르려면 경제력·군사력·금융력·혁신력이라는 ‘코어 스탯’을 동시에 유지해야 하지만, 어느 순간 체력이 소진되고 도전자가 전술을 바꿔온다. 레이 달리오(Ray Dalio)는 이를 ‘빅 사이클(Big Cycle)이라 부르며 500년 데이터로 검증했다.1. 레이 달리오 ‘빅 사이클’ 한눈에 보기 🏛️“제국은 태어나고, 절정을 맞은 뒤, 과도한 부채와 내부 갈등으로 약화되고, 최종적으로 패권을 잃는다. 이 과정은.. 2025. 4. 25. 🌦️ 레이 달리오 올웨더 포트폴리오 완전 해부 “비 오는 날엔 우산, 더운 날엔 반팔.”자산에도 기상 변화에 맞춘 옷장이 필요하다. 레이 달리오(Ray Dalio)는 경제를 성장·침체 × 인플레이션·디플레이션 네 계절로 나누고, 각 계절마다 빛나는 자산을 미리 배치해 언제 닥칠지 모를 돌풍에 대비한다. 이 개념이 바로 올웨더(All Weather) 포트폴리오다.1. 기본 레시피: 자산 비중 & 역할자산군비중역할주식 (Stocks)30 %성장 국면 수익 엔진장기국채 (Long-Term Treasury)40 %디플레이션·침체 완충중기국채 (Intermediate Treasury)15 %유동성·완충금 (Gold)7.5 %인플레이션·리스크 오프원자재 (Commodities)7.5 %인플레이션 직접 헤지 ◽ 자산별 ‘변동성’(위험)을 균등하게 맞추는 것이 .. 2025. 4. 24. 1억으로 10억 아파트를 사는 시대? 2025 지분형 모기지란? 🌟 인트로30대 직장인 A씨는 시세 10 억 원 아파트를 노린다.자기자본 1 억 원주택담보대출 4 억 원한국주택금융공사(주금공) 지분투자 5 억 원매수 직후 주금공은 50 % 지분을 보유한다. 집값이 12 억 원으로 오를 때 매도하면 2 억 원 시세차익 가운데 A씨와 주금공이 5 : 5로 나눠 가진다. 반대로 8 억 원으로 떨어져도 손실은 주금공 지분이 먼저 흡수한다.1. 왜 지분형 모기지가 등장했나? 🎯가계부채 1800 조 원: 전세대출·주담대 위주의 ‘영끌’ 구조가 한계에 다다름.내 집 마련 장벽 급등: 서울 아파트 평균가 12 억~13 억 원, 중위소득 가구의 연소득 대비 18배. 금융·부동산 쏠림: 자본이 생산성이 아닌 부동산 담보에 집중, 경기 활력 저하.정책 컨퍼런스 합의: 한국은행·한국금.. 2025. 4. 23. 「미‧중 Trade War 2.0」― 손자병법 vs. The Art of the Deal, 그리고 협상의 인질들 트럼프 대통령의 압박에도 불구하고 중국이 보이는 무덤덤한 대응의 배경에 대해 조금 더 자세히 알아보고자 합니다. 1. 💡 중국의 무역 전략과 자존심중국이 보유한 7,600억 달러 상당의 미국 국채는 전체 미국채 수량의 약 8 % 수준. 중국이 미국 국채를 매각하게 되면 미국 국채시장이 붕괴된다는 주장은 과장된 것으로 보인다.현재 시진핑 주석의 가장 큰 우려는 미국이 아니라 중국 내 14억 인민들의 시선이다.미중 양국의 높은 관세는 실제로 무역 전쟁의 의미를 상실했으며, 양측이 관세 대응을 하지 않는 상황에서 전쟁을 벌이는 것은 단순 자존심 싸움으로 볼 수 있다.양국은 서로 탐색하며 원하는 것을 찾아가는 것으로 보이며, 트럼프 1기 정부와는 다른 중국의 대응 방식이 관찰되고 있다.2. 📉 중국의 경제적.. 2025. 4. 21. 나도 XX억 부자가 될 수 있을까? 자산운용 시뮬레이션 (1) - 거주형태별 비교 우리는 누구나 경제적 자유를 누리며 은퇴하는 꿈을 꾼다. 각자가 필요하다 생각하는 금액은 다르지만, 흔히들 얘기하는 20억,30억 부자가 현실적으로 가능한지, 여러가지 주거형태 (월세, 전세, 매매)에 따른 시뮬레이션을 진행해보고자 한다. 30대 중반정도 신혼부부의 소득 및 자산 중위값 수준, 비서울, 비상급지 지역에서, 대출과 함께 절약하며 생활하는 수준을 가정하였다. 필요에 따라 소득, 집값 상승률, 수익률 등은 조정해야하니 어디까지나 "가정" 이다. 특정 상황을 요청하면 관련한 시뮬레이션도 다음 글에 계속해서 진행해보려한다. 시뮬레이션 기본 가정 (부부합산 가정) 초기 현금성 자산2 억원현금성 자산 운용 기대수익률연 8 % 주택 매매가6 억원 (대출 80 %)전세가4 억원 (대출 80 %)월세 보증.. 2025. 4. 20. 성장·안정 둘 다 잡기, QQQ와 SCHD 포트폴리오 백테스트 결과 지난 포스트에서 미국 나스닥 인덱스를 추종하는 QQQ, 다우존스 배당성장주를 추종하는 SCHD ETF에 대해 각각 소개했었다. 2025.04.05 - [주식, ETF] - QQQ ETF 소개: 미국 성장주의 집합체 QQQ ETF 소개: 미국 성장주의 집합체미래를 이끌어갈 기술기업에 투자한다면 어떨까? QQQ ETF는 그런 아이디어를 담은 금융상품입니다.1. QQQ ETF란 무엇인가요?"기술기업 바구니를 한 번에 담아 투자하는 방법!"QQQ ETF는 Invesco가 운용하insight-asset-management.tistory.com 2025.04.05 - [주식, ETF] - SCHD 미국 배당 ETF SCHD 미국 배당 ETF미국의 대표적인 Dividend 중심 Exchange-Traded Fund(.. 2025. 4. 18. 달러의 디지털 변신: 스테이블코인, 왜 중요한가? 1. 간단히 살펴보기: “쇼핑몰 상품권” 예시로 이해하기일반 쇼핑몰에서도 현금 대신 일정 금액을 담보한 ‘상품권’을 발행하는 경우가 있다. 가령 10만 원을 내면 동일한 가치를 지닌 상품권을 받게 되고, 이 상품권은 다시 쇼핑몰에서 현금과 유사하게 사용 가능하다. 안정적으로 10만 원의 가치를 유지하므로, 쇼핑몰 안에서는 ‘준(準)화폐’처럼 쓰일 수 있다.스테이블코인도 이와 비슷한 방식이다. 일정 자산(법정화폐, 미국 국채, 기타 자산 등)을 담보로 코인을 발행하여, 해당 담보 가치에 따라 거의 1달러(혹은 다른 기준 화폐)에 고정되도록 만든 디지털 토큰이라고 볼 수 있다. 그래서 “Stable”이라는 이름이 붙은 것이다. 달리 말하면, 암호자산(가령 비트코인)이 가진 극단적 변동성을 상쇄하고, 탈중앙화.. 2025. 4. 17. 탈중앙화가 가져온 새로운 자산, 비트코인에 대하여 1. 시작하며: 금(Gold)과 ‘디지털 금’의 만남금은 고대부터 부와 권력을 상징해온 물질이다. 그 한계 공급량과 내재 가치를 인정받아, 역사적으로 여러 문화권에서 화폐 혹은 귀금속으로 쓰였다. 이를 디지털 세계로 옮겨놓은 듯한 존재가 바로 비트코인이라 할 수 있다. 오늘날 비트코인을 ‘디지털 골드’라고 부르는 이들이 늘어나는 이유는, 한정된 발행량(21 million BTC)과 글로벌 수요 증가가 맞물려 가치가 형성된다는 점에서 금과 유사한 면모가 있기 때문이다.2. 비트코인의 탄생과 기초 개념Satoshi Nakamoto비트코인은 2008년, ‘Satoshi Nakamoto’라는 익명의 개발자가 발표한 논문(White Paper)에서 시작되었다. 당시 글로벌 금융위기가 한창이었고, 금융기관의 신뢰도.. 2025. 4. 16. ETF NAV 괴리율이란? 1. 간단 소개: “마트에서 파는 과일 박스”로 이해하기하나의 과일 박스(ETF) 안에 사과, 배, 오렌지(각각 기초자산)가 들어 있다고 가정해보자. 이 박스를 분해해 각각 과일을 따로 구매했을 때의 총합(즉, NAV: Net Asset Value)과, 박스째로 판매되는 가격(시장가격: Market Price)이 항상 동일하다면 좋겠지만, 현실에선 여러 이유로 두 가격이 달라질 수 있다. 박스 포장이 예쁘거나(프리미엄), 혹은 시즌오프 할인(디스카운트)이 적용된 상태 등으로 실제 구성물 가치와 다를 수 있다. 이러한 차이가 바로 ETF 괴리율(Premium/Discount)이며, 투자자 입장에서는 종종 중요한 매매 신호가 되기도 한다.2. 괴리율(Premium/Discount)의 개념NAV(Net Ass.. 2025. 4. 15. 이전 1 2 다음 728x90
